Условия кредитования
Процентная ставка: КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА БАНКА РОССИИ за вычетом 4,5% (3%)*.
Срок займа: до 3 лет.
Сумма займа: от 1 млн ₽ до 300 млн ₽.
Отсрочка погашения основного долга: до 12 месяцев для займов от 10 млн ₽.
Обеспечение займа:
- залог оборудования;
- залог недвижимости;
- банковская гарантия;
- поручительство/гарантия специализированной гарантийной организации.
Софинансирование: не менее 30% от проекта за счет собственных и заёмных средств.
* (процентная ставка не может быть ниже 2% годовых).
При предоставлении банковской гарантии и (или) поручительства, годовая ставка устанавливается в размере ключевой ставки БР за вычетом 4,5%.
При предоставлении в качестве обеспечения в том числе залога оборудования и (или) недвижимости, годовая ставка устанавливается в размере ключевой ставки БР за вычетом 3%.
Особые условия:
- займы в размере от 1 до 10 миллионов рублей предоставляются только в целях приобретения программного обеспечения, включенного в Банк технологий, аппаратного обеспечения, включенного в Банк технологий, вспомогательного оборудования, включенного в Банк технологий, оплаты услуг интегратора технологий, включенного в Банк технологий;
- рассрочка платежей по основному долгу для займов в размере от 1 до 10 миллионов рублей не предоставляется.
Основные виды обеспечения
В качестве обеспечения Заёмщик может предоставить:
- Залог объектов основных средств производственного назначения (станки и оборудование):
- Источник обеспечения: Заемщик и (или) третье лицо;
- Доля обеспеченных обязательств: до 100%;
- Дисконт от рыночной стоимости: не менее 30%.
- и (или) Залог недвижимости:
- Источник обеспечения: Заемщик и (или) третье лицо;
- Доля обеспеченных обязательств: до 100%;
- Дисконт от рыночной стоимости: не менее 30%.
- и (или) Банковская гарантия:
- Источник обеспечения: Банк, в т.ч. МСП Банк;
- Доля обеспеченных обязательств: до 100%.
- и (или) Поручительство / гарантия:
- Источник обеспечения: Специализированная гарантийная организация;
- Доля обеспеченных обязательств: не более 70%.
Применяемые способы обеспечения исполнения обязательств должны обеспечивать суммы основного долга, обязательство по уплате процентов, а также сумму возможной неустойки в размере не менее 500 000 рублей.
Цели займа
- приобретение программного обеспечения для промышленных нужд;
- покупка компьютерного, серверного и сетевого оборудования, включая его монтаж, наладку;
- приобретение программно-аппаратного комплекса, включая его монтаж, наладку;
- оплата услуг Системного интегратора, включая сервисное сопровождение, обучение персонала и консультирование в рамках реализуемого им Проекта по автоматизации и цифровизации производственных- и бизнес-процессов Заёмщика;
- покупка прав на результаты интеллектуальной деятельности (РИД), за исключением прав на программное обеспечение (до 10% от суммы займа);
- расходы по адаптации оборудования и инженерных коммуникаций, включая разработку технической документации, для обеспечения их внедрения в производство;
- пополнение оборотных средств на цели оплаты аренды помещений и вычислительных мощностей, используемых в рамках реализации Проекта;
- приобретение вспомогательного оборудования, включенного в Банк технологий, включая его монтаж, наладку.
Требования
| КРИТЕРИЙ | ЗНАЧЕНИЕ |
|---|---|
| Организационно-правовая форма | ООО, АО |
| ОКВЭД |
|
| Объем совокупной выручки (за истекшие 4 квартала) | Не менее 50% по ОКВЭД, указанному в требованиях |
| Регистрация | г. Москва |
| Стоимость активов | Не менее 30 000 000 рублей |
| Объем выручки (за истекшие 4 квартала) | Не менее 50 000 000 рублей |
| Численность работников | Не менее 10 |
| Доля собственного капитала к стоимости активов, не менее* | 25% |
| Чистые активы на последнюю квартальную отчетную дату | Величина чистых активов не ниже уставного капитала |
| Доля налога на прибыль, уплаченного в бюджет города | Не менее 25 % от уплаченной части налога, подлежащей уплате в бюджет города Москвы (за последний отчетный квартал) |
| Период ведения деятельности юридического лица |
|
| Текущее состояние юридического лица | Не находится в процедуре банкротства, ликвидации или реорганизации |
| Отсутствие недоимок | Отсутствуют недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы РФ, в Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, размер которых превышает 50 000 рублей за последний отчетный период |
| Исполнение платежей по заработной плате | Задолженность перед работниками по заработной плате не должна превышать 50 000 рублей на дату подачи заявки |
| Кредитная история | Отсутствие отрицательной кредитной истории за последние 12 месяцев в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» |
| Наличие арбитражных дел | Отсутствие судебных споров, по которым совокупный размер требований к Заёмщику превышает 5% стоимости активов Заёмщика на последнюю квартальную отчетную дату |
| Финансовое положение заёмщика* | Устойчивое финансовой состояние, наличие чистой прибыли суммарно за последние 4 квартала |
| Доля просроченной дебиторской/ кредиторской задолженности на последнюю квартальную дату |
|
| Требование к руководителю, основным участникам/ акционерам/ бенефициарам | Наличие положительной деловой репутации руководителя, основных участников, акционеров, бенефициаров Заёмщика, отсутствие отрицательной кредитной истории и значительных исков (суммарный объем требований более 5% стоимости активов) к участникам, акционерам, бенефициарам и иным Аффилированным лицам Заёмщика |
| Рейтинг, присваиваемый МФППиП Заёмщику | не менее «В-» |
*При предоставлении банковской гарантии и (или) поручительства специализированной гарантийной организации в качестве обеспечения, критерий не применяется.
Получение и обслуживание займа
Форма предоставления: безналичное перечисление на расчетный счет заёмщика всей суммы займа.
Порядок погашения: выплата основной суммы осуществляется равными долями. Погашение процентов по всем продуктам Фонда – ежемесячно.
Целевые показатели
Инвестиции в экономику города Москвы (за исключением суммы займа), определяемые по формуле:
KPIп = (ОС+0,1*ИЦ)*Кдеф, где:
KPIп – требуемая сумма инвестиций в экономику Москвы на цели развития промышленного производства за период действия договора займа;
ОС – средства займа, направляемые на закупку сырья, материалов и комплектующих, используемых при производстве продукции;
ИЦ – средства, направляемые на цели займа, за исключением средств, направленных на закупку сырья, материалов и комплектующих, используемых при производстве продукции;
Кдеф – коэффициент-дефлятор, определяемый в зависимости от срока займа:
- до 2 лет = 1;
- от 2 до 3 лет = 1,5;
- от 3 до 4 лет = 2;
- от 4 до 5 лет = 2,5.
Для контроля исполнения инвестиций в экономику города Москвы используется информация, отражаемая в форме отчетности П-2 за вычетом суммы займа.
В качестве инвестиций в экономику города Москвы не могут засчитываться средства займа, полученные Заёмщиком от Фонда в рамках реализации Проекта.
Срок выполнения целевых показателей определяется в Договоре займа.
Как получить заём?
