Юридическое лицо – хозяйственное общество, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью, осуществляющее деятельность в сфере промышленности города Москвы и зарегистрированное в качестве налогоплательщика на территории города Москвы

Деятельность Заемщика

Совокупная доля выручки за финансовый год, предшествующий году подачи заявки, не менее 50% по справке-подтверждению основного вида экономической деятельности ФСС по следующим ОКВЭД:

ОКВЭД с 10 - по 32, за исключением производства алкоголя (в составе ОКВЭД 11), табака (ОКВЭД 12), оружия и боеприпасов (ОКВЭД 25.4), военных боевых машин (ОКВЭД 30.4); взрывчатых веществ (ОКВЭД 20.5), производство ядерного топлива, реакторов (ОКВЭД 25.3; 24.46), но включая производство безалкогольных напитков; производство минеральных вод (ОКВЭД 11.07)
ОКВЭД 62.01
ОКВЭД 72, за исключением ОКВЭД 72.19.1, 72.19.11, 72.19.12 и 72.2

Доля налога на прибыль

Доля налога на прибыль, зачисляемая в бюджет г. Москвы – не менее 25% от уплаченной части налога, подлежащей уплате в бюджет г. Москвы за последний отчетный квартал. Неприменимо в случае использования Заемщиком льгот по налогу на прибыль.

Организационно-правовая форма Заемщика

Общество с ограниченной ответственностью
Акционерное общество

Требования к заемщикам

Юридическое лицо не находится в процедуре банкротства, ликвидации или реорганизации;
Отсутствие просроченных платежей по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов на общую сумму более 50 000 руб., по взносам в Пенсионный фонд на общую сумму более 50 000 руб. Отсутствие просроченной задолженности по заработной плате на сумму более 50 000 руб.;
Отсутствие у Заявителя (Заемщика) отрицательной кредитной истории за последние 12 месяцев в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»;
Величина чистых активов не ниже уставного капитала;
Устойчивое финансовое состояние, наличие чистой прибыли суммарно за последние 4 квартала;
Доля просроченной дебиторской задолженности от активов не более 5%;
Доля просроченной кредиторской задолженности от активов не более 5%;
Наличие положительной деловой репутации руководителя, основных участников, акционеров, бенефициаров Заявителя (Заемщика), отсутствие отрицательной кредитной истории и значительных исков (суммарный объем требований более 5% стоимости активов) к участникам, акционерам, бенефициарам и иным Аффилированным лицам Заявителя (Заемщика);
Рейтинг, присваиваемый МФППиП Заемщику: не менее «В-»

Размеры займа

Размеры займов, выдаваемых в соответствии с условиями настоящего продукта:
От 20 млн. рублей до 50 млн. рублей

Цели займа

Закупка сырья, материалов и комплектующих, используемых Заемщиком при производстве продукции, в целях покрытия кассового разрыва Заемщика, образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по договорам с Дебиторами, но не более чем на 180 календарных дней.

Срок займа

На срок предоставления отсрочки Заявителем (Заемщиком) отсрочки Дебитору по оплате отгруженного товара в соответствии с условиями договора поставки, но не более чем на 180 календарных дней.

% Ставка

Процентная ставка по займу, % годовых

При предоставлении 3 вида обеспечения:
Годовая процентная ставка устанавливается в размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации на дату предоставления заявки за вычетом 1,5 процентных пунктов.

Процентная ставка не может быть ниже 6% годовых.

Целевые показатели

Другие условия

Срок деятельности предприятия:

не менее 24 месяцев от момента государственной регистрации;
не менее 15 месяцев – после реорганизации юридического лица – субъекта деятельности в сфере промышленности города Москвы, действовавшего не менее 24 месяцев до реорганизации

Размер активов заемщика

Не менее 30 000 000 рублей на последнюю отчетную квартальную дату

Объем выручки

Не менее 50 000 000 за истекшие 4 квартала

Численность сотрудников

Не менее 10 человек

Форма предоставления займа

Безналичное перечисление на р/с заемщика всей суммы займа;

Основания для перечисления денежных средств:

Безналичное перечисление на р/с заемщика всей суммы займа;

Предоставление договора поставки, заключенного между Заявителем (Заемщиком) и Дебитором, и документов, подтверждающих отгрузку товара (товарно-транспортная накладная, путевой лист, двухсторонний акт приема-передачи товара, подписанный с двух сторон, иные документы, подтверждающие перевозку груза), с приложением первичных документов (дополнительные соглашения с указанием сроков, товарных накладных, универсальных передаточных актов, актов об оказании услуг, выполненных работ, в том числе по отдельным этапам, счета фактуры и др.), и позволяющих определить размер образовавшегося кассового разрыва Заявителя (Заемщика);
Предоставление обеспечения по договору займа.

ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

Подача заявок на продукт «Авансирование выручки» осуществляется не позднее последнего дня 2 (второго) месяца каждого квартала. Финансовая поддержка оказывается в календарный квартал, следующий за кварталом, в котором подана заявка.

Дополнительные требования к Заявителю (Заемщику):

Опыт сотрудничества Заемщика и Дебитора (покупателя/заказчика) не менее 6 месяцев (подтверждается действующими договорами Заемщика с Дебитором (Покупателем/заказчиком) (Товарными накладными, универсальными передаточными актами, актами выполненных услуг и т.д.), а также наличием движения денежных средств согласно оборотно-сальдовым ведомостям). Данное условие не применяется при предоставлении Заявителем заявки на заем в целях покрытия кассового разрыва, образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по действующим государственным (муниципальным) контрактам (договорам), заключенным в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и (или) в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», при предоставлении таких контрактов (договоров);
Отсутствие аффилированности Заявителя (Заемщика) с Дебитором;
Наличие действующего на момент предоставления займа договора на поставку товара, произведенного Заявителем (Заемщиком) на территории города Москвы по основным промышленным направлениям деятельности Заявителя (Заемщика);
Запрет на уступку прав требования Заявителем (Заемщиком) по договору поставки до истечения действия договора займа.

Условия займа:

Размер займа, выдаваемого для покрытия кассового разрыва Заявителя (Заемщика), образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по договорам с Дебиторами, не может превышать размера такого кассового разрыва, подтвержденного соответствующими документами, предоставляемыми Заявителем (Заемщиком) в рамках продукта;
Оплата процентов за пользование суммой займа осуществляется ежемесячно;
Датой возврата суммы займа является дата, следующая за датой оплаты поставленного товара, установленной договором поставки между Заявителем (Заемщиком) и Дебитором, но не позднее 180 календарных дней с момента перечисления суммы займа (в случае если срок оплаты по договору поставки превышает 180 календарных дней);
Окончательное погашение процентов за пользование суммой займа осуществляется в день возврата суммы займа;
В Договор займа включается обязанность Заемщика по ежемесячному предоставлению выписки с расчетного счета, определенного договором поставки для оплаты отгруженного товара.

Обеспечение

(В совокупности каждый вид обеспечения должен составлять 100% от размера займа)

3 вид обязательного обеспечения

Банковская гарантия на сумму не менее 30% от размера займа

И/ИЛИ

Поручительство/гарантия на сумму не более 70% от размера займа

Порядок погaшения

Равными долями.
Погашение процентов – ежемесячно.

Получение займа