Условия кредитования
Процентная ставка: КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА БАНКА РОССИИ за вычетом 1,5%*.
Срок: до 180 дней.
Сумма: от 20 млн ₽ до 50 млн ₽.
Отсрочка погашения основного долга: до 180 дней.
Обеспечение:
- банковская гарантия;
- поручительство/гарантия специализированной гарантийной организации.
* (процентная ставка не может быть ниже 6% годовых).
Особые условия:
- размер займа, выдаваемого для покрытия кассового разрыва Заявителя (Заёмщика), образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по договорам с Дебиторами, не может превышать размера такого кассового разрыва, подтвержденного соответствующими документами, предоставляемыми Заявителем (Заёмщиком) в рамках продукта;
- оплата процентов за пользование суммой осуществляется ежемесячно;
- датой возврата заёмных средств является дата, следующая за датой оплаты поставленного товара, установленной договором поставки между Заявителем (Заёмщиком) и Дебитором, но не позднее 180 календарных дней с момента перечисления суммы займа (в случае если срок платежа по договору поставки превышает 180 календарных дней);
- окончательное погашение процентов за пользование заёмными средствами осуществляется в день возврата суммы займа;
- в Договор займа включается обязанность Заёмщика по ежемесячному предоставлению выписки с расчетного счета, определенного соглашением поставки для оплаты отгруженного товара.
Основные виды обеспечения
Столичные компании могут получить льготный заём на покупку оборудования и расширение производства от 10 до 300 миллионов рублей на срок до 5 лет в рамках продукта «Промышленность».
В качестве обеспечения Заёмщик может предоставить:
- Банковская гарантия:
- Источник обеспечения: Банк, в т.ч. МСП Банк;
- Доля обеспеченных обязательств: до 100%.
- и (или) Поручительство / гарантия:
- Источник обеспечения: Специализированная гарантийная организация;
- Доля обеспеченных обязательств: не более 70%.
Применяемые способы обеспечения исполнения обязательств должны обеспечивать суммы основного долга, обязательство по уплате процентов, а также сумму возможной неустойки в размере не менее 500 000 рублей.
Цели займа
Закупка сырья, материалов и комплектующих, используемых Заёмщиком при производстве продукции, в целях покрытия кассового разрыва Заёмщика, образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по договорам с Дебиторами, но не более чем на 180 календарных дней.
Требования
| КРИТЕРИЙ | ЗНАЧЕНИЕ |
|---|---|
| Организационно-правовая форма | ООО, АО |
| ОКВЭД |
|
| Объем совокупной выручки (за истекшие 4 квартала) | Не менее 50% по ОКВЭД, указанному в требованиях |
| Регистрация | г. Москва |
| Стоимость активов | Не менее 30 000 000 рублей |
| Объем выручки (за истекшие 4 квартала) | Не менее 50 000 000 рублей |
| Численность работников | Не менее 10 |
| Доля собственного капитала к стоимости активов, не менее* | 25% |
| Чистые активы на последнюю квартальную отчетную дату | Величина чистых активов не ниже уставного капитала |
| Доля налога на прибыль, уплаченного в бюджет города | Не менее 25 % от уплаченной части налога, подлежащей уплате в бюджет города Москвы (за последний отчетный квартал) |
| Период ведения деятельности юридического лица |
|
| Текущее состояние юридического лица | Не находится в процедуре банкротства, ликвидации или реорганизации |
| Отсутствие недоимок | Отсутствуют недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы РФ, в Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, размер которых превышает 50 000 рублей за последний отчетный период |
| Исполнение платежей по заработной плате | Задолженность перед работниками по заработной плате не должна превышать 50 000 рублей на дату подачи заявки |
| Кредитная история | Отсутствие отрицательной кредитной истории за последние 12 месяцев в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» |
| Наличие арбитражных дел | Отсутствие судебных споров, по которым совокупный размер требований к Заёмщику превышает 5% стоимости активов Заёмщика на последнюю квартальную отчетную дату |
| Финансовое положение заёмщика* | Устойчивое финансовой состояние, наличие чистой прибыли суммарно за последние 4 квартала |
| Доля просроченной дебиторской/ кредиторской задолженности на последнюю квартальную дату |
|
| Требование к руководителю, основным участникам/ акционерам/ бенефициарам | Наличие положительной деловой репутации руководителя, основных участников, акционеров, бенефициаров Заёмщика, отсутствие отрицательной кредитной истории и значительных исков (суммарный объем требований более 5% стоимости активов) к участникам, акционерам, бенефициарам и иным Аффилированным лицам Заёмщика |
| Рейтинг, присваиваемый МФППиП Заёмщику | не менее «В-» |
*При предоставлении банковской гарантии и (или) поручительства специализированной гарантийной организации в качестве обеспечения, критерий не применяется.
Дополнительные требования к Заявителю (Заёмщику):
- Опыт сотрудничества Заёмщика и Дебитора (покупателя/заказчика) не менее 6 месяцев. Данное условие не применяется при предоставлении Заявителем заявки на заём в целях покрытия кассового разрыва, образовавшегося при предоставлении им отсрочек по оплате отгруженного товара по действующим государственным (муниципальным) контрактам (договорам), заключенным в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44- и (или) в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ.
- Отсутствие аффилированности Заявителя (Заёмщика) с Дебитором.
- Наличие действующего на момент предоставления займа договора на поставку товара, произведенного Заявителем (Заёмщиком) на территории города Москвы по основным промышленным направлениям деятельности Заявителя (Заёмщика).
- Запрет на уступку прав требования Заявителем (Заёмщиком) по договору поставки до истечения действия договора займа.
Подача заявок на продукт «Авансирование выручки» осуществляется не позднее последнего дня 2 (второго) месяца каждого квартала. Финансовая поддержка оказывается в календарный квартал, следующий за кварталом, в котором подана заявка.
Получение и обслуживание займа
Форма предоставления: безналичное перечисление на расчётный счёт заёмщика всей суммы займа.
Порядок погашения: погашение основной суммы осуществляется равными долями. Погашение процентов по всем продуктам Фонда – ежемесячно.
Основания для перечисления денежных средств:
- предоставление договора поставки, заключённого между Заявителем (Заёмщиком) и Дебитором, и документов, подтверждающих отгрузку товара, с приложением первичных документов, и позволяющих определить размер образовавшегося кассового разрыва Заявителя (Заёмщика);
- предоставление обеспечения по договору займа.
Как получить заём?
