Продукт «Отечественное оборудование»

Статус заемщика:

Все промышленные и научные предприятия Москвы

Адрес местонахождения и регион регистрации заемщика в качестве налогоплательщика:

Город Москва; КПП города Москвы.

Виды деятельности:

Отрасли гражданской промышленности - обрабатывающие производства и научные исследования и разработки с совокупной долей выручки от указанных видов деятельности за последний финансовый год не менее 50% по справке-подтверждению основного вида экономической деятельности ФСС (ОКВЭД 72, за исключением ОКВЭД 72.19.1, 72.19.11, 72.19.12 и 72.2), ОКВЭДы: с 10 - по 32, за исключением производства алкоголя (ОКВЭД 11), табака (ОКВЭД 12), оружия и боеприпасов (ОКВЭД 25.4), военных боевых машин (ОКВЭД 30.4); взрывчатых веществ (ОКВЭД 20.5), производство ядерного топлива, реакторов (ОКВЭД 25.3; 24.46), но включая производство безалкогольных напитков; производство минеральных вод (ОКВЭД 11.07).

Доля налога на прибыль зачисляемой в бюджет г. Москвы - более 50% начисленного налога на прибыль в региональный бюджет г. Москвы за последний квартал

Организационно-правовая форма заемщика:

Общество с ограниченной ответственностью,
Акционерное общество

Требования к заемщикам:

• Регион регистрации заемщика в качестве налогоплательщика (КПП г. Москвы);
• Отсутствие существенных просроченных платежей по налогам и сборам, взносам в Пенсионный фонд, просроченной задолженности по заработной плате (более 50 000 рублей);
• Положительная кредитная история из бюро кредитных историй (наличие кредитной истории с отсутствием просроченной задолженности сроком более 30 дней по основному долгу и % за последние 12 месяцев), либо отсутствие кредитной истории;
• Наличие положительной величины чистых активов;
• Устойчивое финансовое состояние, наличие чистой прибыли у организации суммарно за последние 4 квартала;
• Доля просроченной дебиторской задолженности от активов не более 5%;
• Доля просроченной кредиторской задолженности от активов не более 5%;
• Положительная деловая репутация (отсутствие информации о плохой кредитной истории руководителя, основных участников/акционеров/бенефициаров или ранее учрежденных предприятий перед кредитными организациями и/или Фондом, в том числе в результате банкротства/ликвидации; значительных исков к участникам/акционерам/ бенефициарам и иным аффилированным лицам и т.д.);
• Сумма исковых требований не более 5% от активов.

Целевые показатели для мониторинга реализации проекта при приобретении нового оборудования:

• Либо, объем налоговых поступлений в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации,
• Либо, объем средств частных инвесторов, привлекаемый для реализации проекта дополнительно к сумме предоставленного Займа (все источники финансирования на реализацию проекта, включая собственные средства компании, привлекаемые кредиты, вложения физических лиц, средства инвесторов и иные средства и источники финансирования, за исключением Займа Фонда),
• Либо, количество рабочих мест, создаваемых Заемщиком в ходе реализации проекта.

Основные условия:

• Размер займа на заемщика/группу связанных заемщиков от 20 000 000 до 100 000 000 рублей;
• Доля финансирования МФППиП в проекте не более 70% от всех затрат (собственные и кредитные средства заемщика не менее 30%);
• Срок займа не более 5 лет;
• Процентная ставка по займу- 5% годовых;
• или 3% годовых в случае предоставления обеспечения не менее 70% суммы займа в виде банковских гарантий,
• или 4,25% годовых в случае предоставления обеспечения не менее 70% суммы займа в виде поручительства/гарантий региональных и федеральных гарантийных организаций (Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы, Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства, банковской гарантии МСП Банка).
• В случае отказа заемщика от приобретения российского оборудования на сумму более 50% от размера займа, ставка повышается со следующего месяца, следующего за месяцем, в котором Фонду стало известно о таком отказе заемщика, до размера ключевой ставки Банка России, действующей на начало месяца, в котором повышается процентная ставка (в случае если ключевая ставка выше процентной ставки по договору займа, в ином случае – сохранение ставки по договору займа).
• Срок деятельности предприятия с момента регистрации не менее 24 месяцев;
• Размер активов заемщика за последний квартал не менее 15 000 000 руб.;
• Объем выручки за прошедшие 4 квартала не менее 25 000 000 руб.;
• Численность сотрудников предприятия не менее 10 человек;
• Форма предоставления займа - безналичное перечисление на специальный р/с заемщика всей суммы займа;
• Порядок начисления процентов - начисление процентов на остаток основного долга по займу;
• Порядок погашения - равными долями, возможна отсрочка в погашении основной суммы займа до 24 месяцев. Погашение процентов – ежемесячно.

Цель займа:

• Приобретение нового российского оборудования (страна производитель – Россия) на сумму не менее 50% от суммы займа, его монтаж, наладка (до 100% от суммы займа);
• Пополнение оборотных средств (не более 30% от объема финансирования МФППиП) на цели оплаты сырья и материалов;
• Приобретение услуг промышленного инжиниринга (не более 10% от суммы займа);
• Приобретение программного обеспечения для промышленных нужд (не более 10% от суммы займа);
• Рефинансирование (не более 70% от остатка основного долга по кредиту, полученного исключительно на приобретение нового российского оборудования).

Документы, подтверждающие производство промышленной продукции на территории Российской Федерации:

• акт экспертизы (экспертное заключение) Торгово-промышленной палаты;
• заключение о подтверждении производства промышленной продукции на территории Российской Федерации от Министерства промышленности и торговли РФ;
• Сертификат о происхождении товара Торгово-промышленной палаты, по которому Российская Федерация является страной происхождения товара (продукции).

Обеспечение по займу:

1 вариант обязательного обеспечения:

• Обязательный залог имущества заемщика и/или третьих лиц (недвижимость, оборудование, автотранспорт) на сумму не менее 30% от размера займа (дисконт от рыночной стоимости за минусом налога на добавленную стоимость не менее 30%), либо банковская гарантия на сумму не менее 30% от размера займа, предоставляемая кредитными организациями с активами не менее 1,5 трлн. рублей и имеющими долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте по международной шкале не ниже рейтинга Российской Федерации более чем на две ступени (рейтинговые агентства Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service, АКРА);
• Обязательный залог недвижимого имущества на сумму не менее 50% от размера займа (за исключением жилой недвижимости и объектов незавершенного строительства) заемщика и/или третьих лиц (дисконт от рыночной стоимости за минусом налога на добавленную стоимость не менее 30%), либо поручительство/гарантии региональных и федеральных гарантийных организаций на сумму не менее 50% от размера займа (Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы, Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства) или банковская гарантия МСП Банка на сумму не менее 50% от размера займа или банковская гарантия на сумму не менее 50% от размера займа, предоставляемая кредитными организациями с активами не менее 1,5 трлн. рублей и имеющими долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте по международной шкале не ниже рейтинга Российской Федерации более чем на две ступени (рейтинговые агентства Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service, АКРА).
• Суммарно обеспечение в виде залога имущества, банковских гарантий, поручительств/гарантий региональных и федеральных гарантийных организаций должно обеспечивать 100% основной суммы займа.

2 вариант обязательного обеспечения:

• Обязательное обеспечение не менее 100% основной суммы займа в виде залога недвижимого имущества (за исключением жилой недвижимости и объектов незавершенного строительства) заемщика и/или третьих лиц (дисконт от рыночной стоимости за минусом налога на добавленную стоимость не менее 30%), либо независимая гарантия на сумму не менее 100% от размера займа Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства, либо банковская гарантия на сумму не менее 100% от размера займа, предоставляемая кредитными организациями с активами не менее 1,5 трлн. рублей и имеющими долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте по международной шкале не ниже рейтинга Российской Федерации более чем на две ступени (рейтинговые агентства Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service, АКРА). Страхование недвижимого имущества по залоговой стоимости в страховых компаниях, имеющих долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте по международной шкале не ниже рейтинга Российской Федерации более чем на две ступени (рейтинговые агентства Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service, АКРА).

Дополнительные виды обеспечения:

• поручительство участников/акционеров/ бенефициаров (с общей долей более 50% в уставном капитале) на полную сумму займа и проценты за пользование займом, в случае отсутствия поручительства участников/ акционеров/бенефициаров по займу, Фонд вправе отказать в предоставлении займа;
• поручительство физических и/или юридических лиц на полную сумму займа и проценты за пользование займом. Список оценочных компаний, зарегистрированных в г. Москве, размещен на сайте Фонда развития промышленности.