Телефон
+7 (495) 777 26 96

Микрозаймы

Продукт «Портфельный для МФО тендерный»

Заем могут получить микрофинансовые организации, нуждающиеся в дополнительном капитале для поддержания или увеличения портфеля микрозаймов.

Цель займа:

Займы предоставляются МФО для выдачи микрозаймов субъектам МСП г. Москвы в целях обеспечения участия в конкурсах и аукционах по Федеральному закону от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и Федеральному закону от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц».

* В рамках подпрограммы «Москва – город для бизнеса и инноваций» микрофинансовый институт, получивший займ в Фонде, должен оказывать финансовую поддержку субъектам малого и среднего предпринимательства - промышленным предприятиям, научным и инновационным организациям.

Основные условия:

  • Максимальный размер лимита займа: 150 млн. руб., но не более суммы активов заемщика
  • Максимальный лимит задолженности: 50 млн.руб., но не более 1/3 размера лимита невозобновляемой линии.
  • Максимальная отсрочка начала погашения основного долга (снижения лимита задолженности): 2/3 срока кредитования.
  • Форма займа: невозобновляемая линия.
  • Сроки предоставления займа: до 12 месяцев.
  • Процентная ставка по займу: 9 % при залоге имущественных прав (требований) по микрозаймам, либо 8% при наличии смешанного обеспечения, включающего поручительство государственного (муниципального) гарантийного фонда (региональная гарантийная организация), в размере не более 70% от суммы займа.

Требования к МФО:

Количественные критерии отбора

  • Текущая задолженность по микрозаймам (активный портфель микрозаймов) МФИ-заявителя не должна быть менее:
    10 млн. рублей - для организации, учрежденной субъектом Российской Федерации.
    5 млн. рублей - для организаций, учрежденных органами местного самоуправления (муниципальным образованием), а также для потребительских коопеативов и МФО, в состав учредителей которых не входит субъект РФ.
  • Средний размер микрозаймов (отношение суммы выданных микрозаймов к количеству заемщиков за отчетный период) у МФО не должен превышать 70 % от максимального размера микрозайма, установленного Федеральным законом № 151-ФЗ от 02.07.2010 г. (3 млн. руб.) Для кредитных потребительских кооперативов данный критерий не применяется.
  • Количество действующих заемщиков у МФИ-заявителя не должно быть менее 100, за исключением микрофинансовых организаций, одним из учредителей которых является муниципальное образование, для которых устанавливается показатель — не менее 50.
  • Соотношение заемных средств и собственных средств у МФИ-заявителя не должно превышать показателя 15:1.

Качественные критерии отбора

  • Полное выполнение МФИ требований, предъявляемых к ним специальным законодательством (Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в отношении микрофинансовых организаций, Федеральный закон «О кредитной кооперации» - в отношении кредитных несельскохозяйственных кооперативов, Федеральный закон «О сельскохозяйственной кооперации» - в отношении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и т.д.).
  • Полное выполнение МФИ требований, предъявляемых к ним Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации МФИ по оценке Фонда.
  • Отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов в виде приостановления деятельности МФИ, запрета на совершение отдельных операций.
  • Наличие положительного аудиторского заключения за последний отчетный год.
  • Для коммерческих МФИ – наличие полностью оплаченного уставного (складочного) капитала.
  • Отсутствие неисполненных судебных решений (по спорам с органами власти, в том числе налоговыми и контролирующими органами, с контрагентами), задолженность по которым МФИ составляет более 5% суммы его активов.
  • Отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами, превышающей 5% от суммы активов МФО (КПК).
  • Опыт работы по предоставлению микрозаймов субъектам МСП - не менее 1 года (включая опыт микрофинансовой деятельности до включения организации в государственный реестр МФО), кроме коммерческих организаций, одним из учредителей которых являются кредитные и лизинговые организации.
  • Включение в правила предоставления микрозаймов МФИ требований к микрозаймам, предоставляемым МФИ субъекту МСП, и требований к субъектам МСП – получателям микрозаймов от МФИ.

*Если Вы не соответствуете данным критериям, Вы не сможете получить заем в Фонде.

Перечень документов:

Заявка: Скачать

Анкета заемщика: Скачать

Юридические документы: Скачать

Финансовые документы: Скачать

Управленческая отчетность: Скачать

Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество участников/акционеров МФО или их родственников (свидетельство о праве собственности на недвижимость (квартиры, дома, земельные участки), ПТС на автомобили и пр., копии паспортов родственников владельцев)

Документы представляются заверенными печатью и подписями руководителя и главного бухгалтера МФО (финансовые документы). Фонд оставляет за собой право запросить дополнительные документы для рассмотрения заявки на получение займа

Алгоритм получения займа:

1. Предоставьте документы в Фонд;

2. Специалист Фонда свяжется с Вами и договорится о дате и времени выезда на место ведения деятельности микрофинансового института для анализа финансового состояния и кредитоспособности;

3. В течение 25 рабочих дней после осуществления выезда специалиста на место ведения деятельности микрофинансового института Фонд сообщит Вам о решении Комитета по финансированию микрофинансовых организаций по заявке;

4. Заключение договора с Фондом в течение 30 дней;

5. Предоставление заявки на транш;

6. Предоставление ежемесячной отчетности по использованию денежных средств;

7. Выезд специалиста Фонда на место ведения деятельности микрофинансовой организации для проведения мониторинга целевого использования денежных средств.

Перечень документов:

Договор займа Скачать

Заявка на транш Скачать

Форма «Отчет по сформированному портфелю за счет средств Фонда» Скачать

Причины отказа Фонда Скачать